Software de Prevenção de Fraudes Bancárias em Tempo Real
Impeça a fraude antes que ela afete seus resultados. Nossa solução multicanal e orientada por IA por meio de modelos de aprendizado de máquina se adapta continuamente às ameaças em evolução, protegendo sua organização e seus clientes em tempo real, fornecendo detecção e prevenção contra fraudes.
Transações
93 B+
Transações globais garantidas anualmente
Desempenho
99.99%
Transações processadas em 50 ms*
Proteção de Usuários
330M+
Usuários protegidos anualmente
Economia de Custos
$1.6B%
Economia anual realizada pelos clientes.
IMPLEMENTAÇÃO RÁPIDA
<60 min
Adicione um novo canal para uma implementação rápida em todos os sistemas.
Alta Precisão
80%
O Value Detection Rate (VDR) minimiza as perdas financeiras.
Transformando a Prevenção e a Detecção de Fraudes por Meio de Confiança e Tecnologia
Obtenha confiança em todas as transações com o Lyfense Fraud Prevention. Nossas soluções baseadas em inteligência artificial se adaptam em tempo real para prever, detectar e prevenir fraudes, garantindo segurança robusta para sua organização. Na Lyfense, acreditamos que cada transação é uma oportunidade para construir confiança, reforçando nosso compromisso com a segurança das interações financeiras.
Destaque do cliente
Novos Reconhecimentos de Analistas
Soluções Lyfense Fraud Prevention e Detection
Proteção contra todas as ameaças de fraude.
O Lyfense Fraud Prevention foi desenvolvido sob medida para enfrentar as ameaças emergentes de fraude em escala empresarial para bancos emissores, empresas corporativas e de investimento, provedores de serviços de pagamento (PSPs) e adquirentes. Oferecemos detecção abrangente de fraudes nos principais canais, incluindo pagamentos com cartão presente e sem cartão presente, serviços bancários digitais, serviços bancários móveis, serviços bancários por telefone e tecnologias de ponta, como carteiras digitais.
Prevenção de Sequestro de Conta (Account takeover)
Solução: O sistema de detecção avançado do Lyfense Fraud Prevention identifica tentativas de login suspeitas e anomalias, minimizando as perdas por fraude e aumentando a confiança do cliente, reduzindo os custos de recuperação e fortalecendo a fidelidade.
Detecção de Fraudes em Vários Canais
Solução: O Lyfense Flex, módulo do Lyfense Fraud Prevention, se adapta dinamicamente a novos canais e dados, analisando padrões de transações e pontuação de risco em tempo real para identificar anomalias. Isso permite a detecção abrangente de fraudes entre canais com o mínimo de falsos positivos, reduzindo perdas e protegendo transações genuínas.
Engenharia Social e Proteção Contra Fraudes
Solução: O Lyfense Fraud Prevention gera insights comportamentais para clientes e beneficiários, identificando atividades suspeitas e fornecendo proteção proativa contra ataques de engenharia social, reduzindo assim as perdas e protegendo seus clientes.
Modelos Adaptativos de Autoaprendizagem (DAM)
Solução: Os modelos adaptativos diários (DAMs) da Lyfense aproveitam o aprendizado supervisionado e as atualizações diárias para se adaptarem às mudanças de comportamento dos clientes, às tecnologias de pagamento e aos padrões de fraude. Nossos modelos proprietários de aprendizado de máquina são criados sob medida para o ambiente exclusivo da sua organização, detectando e neutralizando fraudes em tempo real e, ao mesmo tempo, gerando economia, reduzindo o atrito e aumentando a confiança do cliente.
Visibilidade de Risco de 360°
Solução: O Lyfense Fraud Prevention oferece uma visão unificada de 360 graus de transações, canais e usuários. Nossa interface de usuário sem código configura perfeitamente a API e os feeds de inteligência, propagando novos campos de dados em todo o treinamento de modelos, regras e relatórios. Isso permite que os analistas de fraude tomem decisões mais rápidas e bem informadas, aumentando a capacidade de combater a fraude de forma eficaz.
Conformidade com Autenticação Forte do Cliente (SCA)
Solução: Nossa solução atende aos requisitos de SCA por meio de impressão digital do dispositivo, dados avançados de integração e pontuação baseada em risco, garantindo transparência e explicabilidade. Ajudamos você a implementar métodos de autenticação fortes para cumprir as normas em evolução e reduzir o risco de fraude.
O Cenário de Ameaças em Evolução. Detecção e Prevenção de Fraudes Financeiras para Empresas
As instituições financeiras são cada vez mais desafiadas pela complexidade da evolução das táticas criminosas, das tecnologias de pagamento e dos comportamentos dos usuários. O aumento dos pagamentos em tempo real, combinado com esquemas sofisticados de fraude, exige uma solução dinâmica que se adapte em tempo real para combater efetivamente essas ameaças. Os sistemas legados geralmente se mostram inadequados, resultando em um aumento de fraudes e atritos desnecessários para transações legítimas.
$3.1T
Fundos ilícitos que fluíram pelo sistema financeiro global em 2023
Relatório Global de Crimes Financeiros da Nasdaq Verafin 2024 | Nasdaq
$485.6B
Perdas globais por fraude em 2023
Relatório Global de Crimes Financeiros da Nasdaq Verafin 2024 | Nasdaq
Como funciona o Lyfense Fraud Prevention
Detecção de fraudes em Tempo Real
O Lyfense Fraud Prevention utiliza modelos avançados de aprendizado de máquina para avaliar a probabilidade de transações fraudulentas. A solução envia rapidamente recomendações de aprovação ou recusa em milissegundos, garantindo um processamento rápido e preciso das transações.
À medida que você avança em direção à curva do modelo adaptativo diário, você reduz o atrito e impede mais fraudes.
Modelos Adaptativos Diários (DAMs)
Nossos modelos DAM são projetados para detectar mais fraudes e, ao mesmo tempo, minimizar os falsos positivos. Isso resulta em economia significativa e redução do atrito para a sua organização, melhorando a eficiência operacional geral. Nossos modelos se adaptam continuamente para combater as estratégias de ataque em evolução, aumentando a eficiência da detecção de fraudes. A mudança é constante – seja por alterações no comportamento do usuário, novos produtos financeiros ou ameaças emergentes.
Fluxo de Transações Contínuo
O processo inclui um fluxo de transações bem simples e direto:
- Enriquecimento (Enrichment): Enriquecimento inicial de dados de várias fontes.
- Pontuação de IA (AI Scoring): Os dados enriquecidos são analisados para produzir uma pontuação de IA.
- Detecção: O modelo detecta possíveis fraudes com base na pontuação.
- Alerta: um alerta é gerado para transações suspeitas.
- Feedback: Os ciclos contínuos de feedback refinam e melhoram a precisão do modelo.
Software Avançado de Prevenção de Fraudes com IA para Decisões em Tempo Real
O Lyfense Fraud Prevention foi desenvolvido sob medida para enfrentar as ameaças emergentes de fraude em escala empresarial para bancos emissores, empresas corporativas e de investimento, provedores de serviços de pagamento (PSPs) e adquirentes. Nossa solução oferece detecção abrangente de fraudes em todos os canais, incluindo pagamentos com cartão presente e sem cartão presente, serviços bancários digitais, serviços bancários móveis, serviços bancários por telefone e tecnologias de ponta, como carteiras digitais.
Detecção de Fraudes Inteligente e Adaptativa
O Lyfense Fraud Prevention implementa Modelos Adaptativos Diários (DAMs) avançados – IA com autoaprendizagem – para avaliar transações e interações quanto a fraudes em tempo real. Ao contrário dos modelos estáticos, nossos DAMs aprendem e se adaptam continuamente a novas ameaças, garantindo uma precisão excepcional e minimizando os falsos positivos. Essa estratégia proativa nos capacita a evitar fraudes antes que elas afetem sua empresa.
Integração e Enriquecimento de Dados transparente
Integre facilmente o Lyfense Fraud Prevention em seus sistemas existentes. Aceitamos dados de transação e interação de qualquer dispositivo ou canal de pagamento: on-line, móvel, cartão presente e cartão não presente. Nossos bancos de dados proprietários em memória (in-memory) enriquecem esses dados com percepções contextuais sobre o comportamento histórico do usuário, localização e entidades relacionadas, melhorando significativamente a precisão do modelo e a tomada de decisões.
Pontuação Preditiva de Risco e Insights Práticos
Nossos sofisticados algoritmos de aprendizado de máquina geram pontuações precisas de risco de fraude para cada transação. O mecanismo de decisão da Lyfense utiliza essas pontuações, juntamente com a tolerância ao risco da sua instituição, para sugerir uma decisão de “aprovar” ou “rejeitar” em menos de 50 milissegundos* para 99,99% das transações. Transações de alto risco são imediatamente interrompidas e sinalizadas para análise posterior.
*Desempenho desconhecido quando a conexão é um soquete TCP/IP e a solução está on-premise
Aprendizado e Aprimoramento contínuos
Nosso processo é contínuo. Os analistas de fraude examinam as transações sinalizadas, fornecendo feedback valioso que refina nossos DAMs. Esse sistema de circuito fechado garante que o Lyfense aprenda, se adapte e aprimore continuamente seus recursos de detecção de fraudes.
Software de Prevenção Avançada IA para Decisões em Tempo Real: Um olhar mais atento
Explore como o Lyfense Fraud Prevention combina IA avançada com interfaces fáceis de usar para fornecer detecção e prevenção de fraudes em tempo real. Abaixo, você encontrará capturas de tela do nosso Dashboard, Alertas e Regras, ilustrando os poderosos recursos da nossa plataforma.
Explore como o Lyfense Fraud Prevention está transformando a prevenção de crimes financeiros
A Lyfense tem a confiança de organizações multinacionais em todo o mundo. Detectamos e prevenimos fraudes e crimes financeiros com velocidade, precisão e conhecimento incomparáveis.
Aprendizado de Máquina Supervisionado (Supervised Machine Learning)
Nossos algoritmos proprietários de aprendizado de máquina supervisionado detectam mais fraudes do que as soluções tradicionais baseadas em regras ou não supervisionadas, proporcionando um desempenho superior.
Pontuação de risco flexível ou solução completa
Utilize nossa avançada avaliação de risco por IA ou implemente o Lyfense Fraud Prevention como uma solução completa. Podemos integrar nossas funcionalidades aos sistemas existentes ou substituí-los completamente, de acordo com suas necessidades.
Geração Dinâmica de Features
Nossos algoritmos inovadores de geração de recursos categorizam rapidamente os dados recebidos e criam automaticamente recursos relevantes. Durante o treinamento do modelo, as features correlacionados com a fraude são selecionadas, combatendo de forma eficaz o viés de seleção de features.
Detecção de Transações Enriquecidas
Nossos feeders proprietários de onboarding de clientes e contas complementam a payload da transação original para uma detecção aprimorada.
Detecção em tempo real e resposta rápida
Avalie instantaneamente transações e comportamentos para uma tomada de decisão rápida. O Lyfense processa 99,99% das transações em menos de 50 milissegundos em ambientes locais via sockets TCP/IP e em 100 milissegundos para implantações SaaS por meio de APIs RESTful.
Padrões de conformidade e de mensagens
A Lyfense está em conformidade com os padrões PCI-DSS, ISO 27001 e SOC 2, garantindo segurança de dados de alto nível. Também atendemos aos padrões ISO 20022 e ISO 8583, garantindo que suas transações estejam alinhadas com os requisitos globais de mensagens.
Interface multicanal e independente de dados
Com o Lyfense Flex, você ingere dados de qualquer canal de pagamento, propagando-os por toda a solução – de modelos a regras, relatórios e painéis. Nossos painéis adaptáveis permitem consultas e respostas just-in-time.
APIs de publicação automática e configuração sem código
Envie os dados que desejar com o clique de um botão. Nossa configuração No-Code, respostas flexíveis e automações transparentes garantem que qualquer pessoa da sua equipe possa utilizar o Lyfense Fraud Prevention, sem a necessidade de cientistas de dados.d.
Visualização abrangente de dados
Obtenha uma visão unificada do cliente por meio de dashboards com tecnologia Kibana e Elastic, facilitando insights em tempo real.
Disponível no local ou na nuvem
Integre-se aos serviços de nuvem da AWS ou implemente o Lyfense no local para atender às suas preferências operacionais.
Pontuação de risco de IA avançada com regras configuráveis
Pontuações precisas de risco de fraude são combinadas com um mecanismo de decisão configurável dinamicamente, tudo em uma interface intuitiva que suporta respostas flexíveis e automação de fluxo de trabalho.
Banco de Dados em Memória (in-memory Database)
O banco de dados em memória proprietário da Lyfense supera a concorrência.
Integração perfeita
Integre rapidamente o Lyfense com seus sistemas e fluxos de trabalho existentes. Enquanto outras soluções podem levar meses, o Lyfense pode ser integrado em apenas alguns dias.
Atualizações diárias de modelos
Nossos modelos adaptativos diários se ajustam diariamente, sem a necessidade de qualquer elevação ou de cientistas de dados.
*Desempenho médio para uma implementação no local usando soquete TCP/IP
Certificações e padrões de segurança
Na Lyfense, priorizamos a segurança e a conformidade, garantindo que nossas soluções atendam e superem os padrões do setor. Nossa adesão às estruturas PCI-DSS, ISO 27001 e SOC 2 garante que seus dados permaneçam protegidos, alinhados com as práticas recomendadas e gerenciados com a máxima integridade.
Compatível com PCI-DSS
Totalmente compatível com PCI-DSS para garantir o mais alto nível de segurança de dados de cartões e transações.Fully PCI-DSS compliant to ensure the highest level of card and transaction data security.
Conformidade com a norma ISO 27001
Conformidade com a norma ISO 27001, alinhando nossas soluções às práticas recomendadas de gerenciamento de segurança da informação e aos padrões globais.
Conformidade com SOC2
O Lyfense está em conformidade com o SOC 2, aplicando práticas rigorosas de gerenciamento de dados para manter seus dados seguros, acessíveis e privados.
Reconhecimentos
A Lyfense é uma líder reconhecida na detecção e prevenção de fraudes e crimes financeiros.
Gartner, Market Guide for Fraud Detection in Banking Payments (Guia de mercado para detecção de fraude em pagamentos bancários), 11 de dezembro de 2024. Gartner, Emerging Tech Impact Radar: 2025, 23 de janeiro de 2025.
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Você está pronto para transformar sua prevenção contra fraudes?
Com o Lyfense, você evita mais fraudes, reduz os falsos positivos e diminui significativamente os custos.
Prova de conceito
Descubra o quanto você pode economizar! Faça parceria com a Lyfense para eliminar fraudes e proteger seus clientes. Nossa rápida Prova de Conceito (POC) — sem necessidade de informações de identificação pessoal (PII) — revelará sua potencial economia com fraudes e a redução de falsos positivos.
Why Lyfense?
- Detecção de fraudes em Tempo Real
- Serviços profissionais especializados
- Modelos de IA de autoaprendizagem que são atualizados diariamente
- Visão holística de 360 graus
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